Business et Decision : détaille l’accord conclu avec ses créanciers

Le Groupe Business et Decision -Consultant et Intégrateur de Systèmes (CIS) international- détaille l’accord signé, fin juillet 2010, avec ses partenaires financiers. Cet accord conclut la renégociation globale entamée avec ses créanciers au 4e trimestre 2009.

D’une part pour l’endettement à moyen terme, l’accord prévoit un échéancier de remboursement étalé jusqu’en 2015 pour un montant global de 29 Millions d’Euros, dont 0,3 ME ont déjà été remboursés à fin juin 2010, ; 28,7 ME restent dus au-delà, selon l’échéancier suivant :
- deuxième semestre 2010 : 2,1 ME
- exercice 2011 : 4,8 ME
- exercice 2012 : 7,2 ME
- exercices 2013 à 2015 : 4,9 ME par an

D’autre part, une ligne globale d’autorisation de 15 ME a également été confirmée par le Factor (utilisée à hauteur de 10,1 ME au 30 juin 2010), ainsi qu’un ensemble d’autorisations à court terme pour un montant total de 2,5 ME.

Par ailleurs, les ‘covenants’ sont rationalisés et réduits au nombre de trois :
- Ratio de net gearing (dette financière nette consolidée / capitaux propres consolidés).
- Ratio de leverage (dette financière nette consolidée / EBITDA consolidé).
- Ratio d’interest cover (EBITDA consolidé / charges financières nette consolidées).

Ces ‘covenants’ s’appliquent deux fois par an et sont respectés dès le 30 juin 2010.

« Cet accord nous permet de nous projeter jusqu’en 2015 avec des échéances de remboursement adaptées. Avec un résultat opérationnel courant de 7,6 ME (6,4% du CA), les résultats annoncés pour le 1er semestre 2010 valident les hypothèses qui ont prévalu dans la construction de l’accord » déclare Patrick Bensabat, le Président Directeur Général de Business & Decision.

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